主要是目前社群上這樣的分享比較少，所以這邊以國泰證券複委託轉移股票到美國嘉信證券為例，順便做一個記錄。

由於一些原因，去年選擇把一筆資金投入在複委托這邊沒有直接匯出用嘉信做交易。

但今年因為漲得比較多，如果在複委托這邊獲利了結，已實現損益+當年個人所得超過650萬，就會被課海外所得稅。

因為目前國外券商的海外所得部分還是要手動申報，基本上國稅局是查不到帳的，所以這邊就預防性的先把股票轉移到國外。

以下正文開始：1.致電詢問國泰拿申請表，填寫後email回覆請他們確認資料是否正確。

不會填寫的資料需要打電話詢問嘉信客服。

2.到原開戶分行辦理（其他分行辦理時間較久），帶雙證件、印章（可帶可不帶）。

交割帳戶保留100美金（台幣交割就留等價之台幣）作為手續費。

3.到嘉信電腦版，資金轉移->帳戶轉移，填寫申請。

印出紙本申請表簽名，在訊息中心上傳掃描的紙本申請表。

到國泰證券（或email)下載最新一個月的證券statement ，一樣掃描上傳到嘉信訊息中心。

”紙本不必郵寄回美國”。

4.等待。

如有疑問可以打電話到嘉信。

線上查詢可以到資金轉移->轉移帳戶->transfer status 查看進步。

5.轉移成功之後，擷取國泰扣款紀錄，到信息中心向嘉信申請補貼。

（價值5萬美元以上的現金或股票轉移可以申請）個人等待時間非常短！不得不說國泰的效率真的很高！我在118到國泰分行辦理，1114就已經轉移成功。

順便記錄一下2024Q3的持股情況，因為現在資金量體變大，開始留一些現金部位出來做sell put，如果成交那也是我可以接受的比較低的價位買入，如果不成交，就收取每個月3-10%的權利金。

希望第四季度可以把UPST降到70%以下，但主要還是看機會成本。